עוזרים לך לתכנן עתיד כלכלי טוב יותר כבר היום
אנחנו בונים עבורך תכנון פנסיוני וביטוחי שמותאם בדיוק למה שחשוב לך, ומשקיעים את הכסף שלך בחוכמה – כדי שהעתיד שלך יהיה בטוח.
אנחנו עובדים עם כל חברות הביטוח במשק
איך אנחנו עושים את זה?
1
פגישת אסטרטגיה
פגישה אישית בה אנחנו בוחנים את המצב הקיים, מכירים אתכם לעומק, מבינים צרכים ומתחילים לתכנן את הדרך קדימה.
2
בניית תיק ביטוחי מותאם
ריכוז כל ההגנות הביטוחיות תחת קורת גג אחת, בהתאמה אישית. תיק מסודר, שקוף ומדויק, עם מינימום כפילויות ומקסימום יעילות.
3
ניהול ומעקב שוטף
ניהול רציף עם דו״חות תקופתיים, בקרה על שינויים רגולטוריים ושימוש בכלים דיגיטליים מתקדמים – כדי שתמיד תהיו עם היד על הדופק, בלי שתצטרכו לעקוב בעצמכם.
אנחנו לא מציעים פתרון מדף – אלא תהליך מותאם אישית, שמבוסס על ניתוח מקצועי, גמישות אסטרטגית ושירות אישי שנמשך לאורך זמן.
כל אלה יוצרים עבורכם לא רק תיק השקעות – אלא מסגרת פיננסית יציבה, מותאמת אישית, עם ליווי מלא לאורך זמן
אנחנו כאן כדי ללוות אתכם בהחלטות החשובות ביותר, ולבנות יחד תשתית כלכלית יציבה, מתקדמת ומותאמת אישית.
אנה מקצועית ברמות הכי גבוהות שיש! אני אצלה עם כל הביטוחים, הקרנות והפנסיות ומרגיש שמקבל את הטיפול הכי מסור שיש! ממליץ בחום לכל מי שצריך.ה שקט נפשי בכל הקשור לביטוחים מכל הסוגים, לפנסיות, לתכנון הפרישה ולהשקעות בשוק ההון.
תום אייזן
לראשונה בחיים אני פוגת סוכנת שי-ו-ד-ע-ת להסביר מה בדיוק כוללים הביטוחים שלי, על מה כדאי לוותר בשלב זה, מה יש להוסיף כשאתקרב לגיל הפנסיה, ומה חייבים לשנות בזה הרגע. אנה היא סוכנת הביטוח שלי – כבר הבנתם, נכון?… אנה, את מדהימה! מומלץ בחום!
אנה פרוג
התייעצתי עם אנה לגבי ביטוח לעבודה שלי- אני מעצבת אירועים והקושי היה בלמצוא את הביטוח המתאים. אנה בדקה, השיוותה והמליצה על ביטוח מצוין (שסוכנים אחרים לא ידעו להציע) תודה על שירות מצוין 😀 כמובן שבסוף סגרתי ביטוח דרך אנה 🙏
ליאת פרבשטיין
אנה אשת מקצוע מהשורה הראשונה ! עשתה לי סדר וחסכה לי וגם לחבריי סכומים לא מבוטלים בביטוחים מיותרים!
שרון שקד
אנה אמינה חותרת להפוך כל אבן לטובת הלקוח, לוחמת אמיתית. ובסוף משיגה את מה שרוצה. ישר כח
גבריאל טילינגר
פתרונות ייחודיים שאספנו בקפידה – כדי להעניק לכם ערך מוסף אמיתי, נוחות וחיסכון.
פספורטכארד -
ביטוח נסיעות מהדור החדש
ביטוח נסיעות חכם שמתוכנן לדאוג לכם באמת.
עם כרטיס נטען מראש, פספורטכארד מאפשר לכם לשלם על טיפול רפואי בחו"ל מיד – בלי טפסים, בלי החזרים ובלי לחכות. השירות פשוט, מהיר ונוח, עם הצטרפות אונליין דרך הקישור האישי שלנו וליווי במקרה הצורך, גם מרחוק.
* ביטוח נסיעות פרימיום
כרטיס Max -
החופש הכלכלי שלכם מתחיל כאן
כרטיס אשראי עם תנאים מועדפים, פטור מדמי כרטיס והטבות נרחבות – כולל הצטרפות בלעדית דרך הקישור שלנו.
הכרטיס מציע צבירת נקודות משופרת, מבצעים מותאמים למשפחות והנחות במגוון בתי עסק מובילים. ניהול חכם, חוויית שימוש נוחה והצעה שניתנת רק ללקוחותינו הנבחרים.
* הטבה בלעדית ללקוחות גלידרביט
לא התחייבות. לא שיחת מכירה. רק הזדמנות לבדוק מה אפשר לעשות אחרת – ובחכמה.
השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם.
פתרונות ייחודיים שאספנו בקפידה – כדי להעניק לכם ערך מוסף אמיתי, נוחות וחיסכון.
ביטוח מנהלים
האם משתלם לשמור על פוליסת ביטוח מנהלים ישנה עם מקדם מובטח? מה בודקים במקרה זה?
1. השוואת המקדם המובטח בפוליסה מול מקדמים עדכניים בקרנות פנסיה וביטוחי מנהלים חדשים.
2. בדיקת עלויות הניהול וההשפעה על הצבירה העתידית.
3. בחינת אפשרויות למשיכת הכספים בפרישה
מדוע חשוב לבדוק זאת?
ביטוחי מנהלים עם מקדם מובטח עשויים להיות בעלי יתרון משמעותי בפרישה, אך יש לבדוק אם דמי הניהול לא פוגעים בכדאיותם
קרנות פנסיה
האם משתלם לשמור על פוליסת ביטוח מנהלים ישנה עם מקדם מובטח? מה בודקים במקרה זה?
1. השוואת המקדם המובטח בפוליסה מול מקדמים עדכניים בקרנות פנסיה וביטוחי מנהלים חדשים. 2. בדיקת עלויות הניהול וההשפעה על הצבירה העתידית. 3. בחינת אפשרויות למשיכת הכספים בפרישה
מדוע חשוב לבדוק זאת?
ביטוחי מנהלים עם מקדם מובטח עשויים להיות בעלי יתרון משמעותי בפרישה, אך יש לבדוק אם דמי הניהול לא פוגעים בכדאיותם
מס ורגולציה
הרבה לפני שמדברים על דמי ניהול או מסלול השקעה, חשוב להבין: ביטוח מנהלים פועל בתוך מערכת רגולטורית מחמירה, מורכבת, ולעיתים גם משתנה. הבנת הרגולציה היא מה שמפריד בין חיסכון טוב – לחיסכון שיכול להתפרק ברגע האמת.
לא כל ביטוח מנהלים נולד שווה – הרגולציה היא שקובעת
ביטוח מנהלים של 2007 שונה בתכלית מביטוח מנהלים של 2013 או 2020. הרגולציה, באמצעות רשות שוק ההון, קבעה לאורך השנים שינויים קריטיים ודרשה שקיפות גבוהה יותר: מה הולך לביטוח חיים? מה מושקע? מה נבלע בדמי ניהול?
אחת השורות החשובות שנוספו לרגולציה בעשור האחרון: “האחריות להבנת ההשלכות – על המבוטח.” זה אומר שאתם נדרשים להבין: מה המשמעות של ניוד? מה יקרה לקצבה אם תעברו מסלול? האם אתם מאבדים זכויות בלתי הפיכות?
בגלידרביט רגולציה היא לא מכשול – היא מצפן
אנחנו מתייחסים לרגולציה לא כמעצור, אלא כמצפן. היא עוזרת לנו לייצר עבור הלקוחות תכנון חכם שממקסם את זכויות העבר, מצמצם סיכונים עתידיים, ושומר על ביטחון כלכלי בפרישה – מבלי ליפול לפערים בירוקרטיים.
קופות גמל והשתלמות
רוב המשקיעים לא מבינים כמה כסף הם משאירים על השולחן בגלל מיסוי לא נכון.
קופת גמל להשקעה מאפשרת תכנון מס חכם – גם בהווה וגם בגיל פרישה.
וההבדל? לא באחוז התשואה – אלא באחוז המס שנחסך.
המס לא שואל אם תכננת – הוא פשוט גובה. אז תנו לנו לנתח מה אפשר לתקן.
פרישה ותכנון עתידי
מה קורה אם יוצאים לפרישה בלי לבדוק את התמונה הכוללת?
אנחנו נדאג לתיאום קצבאות, מענקים ופיצויים מול מס הכנסה, בדיקת זכאויות לקצבת שארים, קיבוע זכויות, תקרות פטור ובניית סדר משיכת נכסים (פנסיה, חסכונות, השקעות) לפי מיסוי ותזרים.
למה חשוב לעשות את זה מראש?
כי אחרי קבלת הקצבה – קשה לשנות. ויש מהלכים שאפשר לעשות רק לפני גיל פרישה, ולא בדיעבד.
נכות ושארים
האם אתם בטוחים שהמשפחה שלכם באמת מכוסה במקרה של נכות או פטירה?
אנחנו נדאג להקים הגדרה ברורה של זכויות לשארים בקרן הפנסיה או בביטוח חיים, נוודא שיש ביטוח אובדן כושר עבודה מעודכן – לפי העיסוק וההכנסה ונתאים את החלוקה הפנסיונית למבנה המשפחתי (פרק ב', ילדים ממסגרות שונות).
למה זה חשוב כל כך?
ברגע האמת – אי אפשר "לתקן" את מה שלא נעשה. ולכן צריך לבדוק שהכול בנוי נכון עכשיו, לא כשכבר מאוחר מדי.